Gestión de inversiones: qué es y en qué se diferencia de la gestión de patrimonio
La gestión de inversiones es el proceso profesional de construir, administrar y ajustar un portafolio de activos financieros —acciones, bonos, fondos, bienes raíces— con el objetivo de generar rendimiento dentro de un nivel de riesgo definido. A diferencia de la gestión de patrimonio, que abarca toda la vida financiera de una persona o familia, la […]
¿Qué es un Multi Family Office y cómo funciona?
Un multi family office es una firma de gestión patrimonial que atiende a varias familias no relacionadas entre sí bajo una misma estructura e infraestructura compartida, en lugar de operar en exclusiva para una sola. Ofrece servicios similares a los de un family office propio —inversión, planeación fiscal, sucesión, gobierno familiar— mientras reparte el costo […]
Asesor financiero: ¿qué hace y cómo puede ayudarte a tomar mejores decisiones?
Asesor financiero Un asesor financiero es un profesional que ayuda a una persona o familia a tomar decisiones sobre sus inversiones, su patrimonio y sus objetivos financieros, ya sea de forma puntual o como acompañamiento continuo. La diferencia entre un asesor financiero que aporta valor real y uno que solo coloca productos está en un […]
Planeación Financiera: Qué es y cómo hacerla
Planeación financiera La planeación financiera es el proceso de organizar los ingresos, gastos, activos y objetivos de una persona o familia para tomar decisiones financieras informadas en el corto, mediano y largo plazo. Incluye presupuesto, ahorro, inversión y protección del patrimonio, y busca que cada decisión financiera responda a un plan conjunto en lugar de […]
